Das Geldwäschegesetz verlangt kein einmaliges Konzept, sondern ein wirksames, dokumentiertes und laufend gepflegtes Risikomanagement. Veriona hält Ihre Risikoanalyse aktuell, versioniert und jederzeit vorlagefähig – für Banken, Güterhändler, Immobilienvermittler, Rechts- und Steuerberater.
The German Money Laundering Act requires not a one-off concept but effective, documented and continuously maintained risk management. Veriona keeps your risk analysis current, versioned, and ready to present at any time.
Demo für GwG-VerpflichteteDemo for AML-obliged partiesDie Risikoanalyse nach dem GwG ist selten das Problem – ihre Pflege ist es. In vielen Häusern existiert ein Word-Dokument, das einmal erstellt und dann vergessen wurde. Bei einer Prüfung durch die Aufsichtsbehörde zeigt sich die Lücke sofort.
The GwG risk analysis is rarely the problem – keeping it alive is. In many firms a Word document was created once and then forgotten. An inspection by the supervisory authority exposes the gap immediately.
Die Risikoanalyse liegt als statisches Dokument vor. Ob und wann sie zuletzt überprüft wurde, lässt sich nicht belegen.
The risk analysis exists as a static document. Whether and when it was last reviewed cannot be proven.
Jede Überprüfung wird als versionierter Vorgang mit Datum und verantwortlicher Person festgehalten – der Nachweis der regelmäßigen Aktualisierung entsteht automatisch.
Every review is recorded as a versioned event with date and responsible person – proof of regular updating is created automatically.
Verlangt die Aufsicht „die jeweils aktuelle Fassung", beginnt die Suche nach der richtigen Datei auf verschiedenen Laufwerken.
When the authority asks for "the current version", the hunt begins across different drives.
Die aktuelle Fassung ist eindeutig, ältere Stände bleiben nachvollziehbar erhalten und lassen sich auf Verlangen sofort exportieren.
The current version is unambiguous, earlier states remain traceable, and everything exports on demand instantly.
Ein Konzern mit mehreren verpflichteten Gesellschaften pflegt separate Analysen ohne gemeinsamen Standard.
A group with several obliged entities maintains separate analyses without a shared standard.
Mandantenfähig getrennt, aber nach einheitlicher Vorlage – jede Gesellschaft prüft konsistent, die Gruppe behält den Überblick.
Separated per tenant yet on one template – each entity assesses consistently while the group keeps oversight.
Zwei Pflichten des Geldwäschegesetzes bilden den Kern – ein wirksames Risikomanagement und die laufende Pflege der Risikoanalyse:
Two duties of the Money Laundering Act form the core – effective risk management and the ongoing maintenance of the risk analysis:
„Die Verpflichteten müssen zur Verhinderung von Geldwäsche und von Terrorismusfinanzierung über ein wirksames Risikomanagement verfügen, das im Hinblick auf Art und Umfang ihrer Geschäftstätigkeit angemessen ist."
"Obliged parties must have effective risk management to prevent money laundering and terrorist financing, appropriate to the nature and scope of their business activity." (translation)
§ 4 Abs. 1 GwG · gesetze-im-internet.de
„Die Verpflichteten haben 1. die Risikoanalyse zu dokumentieren, 2. die Risikoanalyse regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls zu aktualisieren und 3. der Aufsichtsbehörde auf Verlangen die jeweils aktuelle Fassung der Risikoanalyse zur Verfügung zu stellen."
"Obliged parties must 1. document the risk analysis, 2. review and, where necessary, update it regularly, and 3. provide the current version to the supervisory authority on request." (translation)
§ 5 Abs. 2 GwG · gesetze-im-internet.de
Zitate sind wörtliche Auszüge aus der amtlichen Fassung (Stand der Recherche). Die englischen Fassungen sind Arbeitsübersetzungen ohne Rechtswirkung. Diese Seite ersetzt keine Rechtsberatung.
Quotes are verbatim excerpts from the official German version (as researched). English versions are working translations without legal effect. This page is not legal advice.
Statt statischem Dokument ein strukturierter, versionierter Vorgang, der Änderungen und Prüfungen automatisch festhält.
Instead of a static document, a structured, versioned process that records changes and reviews automatically.
Prüfintervalle sind hinterlegt; Erinnerungen und Protokolle belegen die „regelmäßige Überprüfung" nach § 5.
Review intervals are stored; reminders and logs evidence the "regular review" under § 5.
Die jeweils aktuelle Fassung wird für die Aufsichtsbehörde als revisionsfähiger Bericht exportiert.
The current version is exported for the authority as an audit-ready report.
Sehen Sie, wie Veriona die Pflichten aus § 4 und § 5 GwG in einen laufenden, belegbaren Prozess überführt.
See how Veriona turns the duties of § 4 and § 5 GwG into an ongoing, provable process.
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